海外FXの分別保管、信託保全にも種類がある

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海外FXの分別保管、信託保全にも種類がある

海外FXや国内FXで資産保全、資産管理の方法として分別保管や信託保全というものがありますが、一言で分別保管といっても、様々な種類があり、掘り下げていくとリスクの大きさも違ってくるのです。信託保全が義務化されていない海外FXを比較する際には、十分にこの分別管理、信託保全の種類に関しても把握しておく必要があります。

海外FXで想定すべきリスク

流用リスク

bank128 128日本も含めて、大きな問題となっているのは、顧客資産をFX業者の経営の資金として使ってしまうことです。単純に会社の運転資金が足らないからと言って、あくまでも預かり資産である「顧客の証拠金」を社員の給料や広告費などに流用してしまうリスクです。

これが発生してしまえば、顧客が証拠金を出金したいと言っても、すでにお金がないということになりかえないのです。

このため、分別保管(分別管理)というFX業者の経営に関する資金と顧客からの預かり資金を別の口座で管理しようという流れになったのです。

倒産リスク

単純にFX業者が倒産してしまった場合のリスクです。分別管理をしていたとしても、倒産してしまった場合にはその資金が戻ってこないことになってしまいます。

そのため、信託銀行などの第三者に分別管理を申し入れて、倒産しても顧客の証拠金は保全されるという信託保全という制度が出てきたのです。

海外FX業者の場合は、信託保全を行っているFX業者は半数ぐらいと言っていいでしょう。

1.分別保管が海外FX業者自社での管理のケース(分別保管)

「単純に口座を分けましたよ。」と自社で管理しているだけの分別保管(分別管理)の場合は、第三者が介在していないため「本当に実行しているのか?適切に運用されているのか?」の裏付けがない状態になってしまいます。

これでは完全に流用リスクがなくなったとは言えません。この場合には倒産リスクも回避できないのです。

2.分別保管をジョイントアカウントで行っているケース(分別保管+資金管理者)

ジョイントアカウントというのは共同口座と呼ばれるもので、第三者の弁護士や会計士が資金管理者としての責任者になり、分別保管している口座からの入金出金をチェックする役割を負います。資金管理者の承認がないと自由に資金を動かせないのです。

この場合は、第三者のチェック機能が働くため、同じ分別管理でも前者よりは信頼性が高く流用リスクがほとんどないと考えられるのです。ただし、この場合にも倒産リスクは回避できません。

3.信託保全をしているケース(信託保全)

信託銀行や信託法人の信託口座に顧客の投資資金を預け入れ、信託銀行・弁護士や金融監督庁の定める信託管理者によってFX業者が倒産した場合にも、資金が顧客に返金される仕組みとなっています。

この場合、倒産リスクは回避できます。

海外FXでは信託銀行に信託保全を行うとそれなりのコストが発生するため、信託保全機能のある投資家基金などに加入して上限約250万円までは信託保全というような限定的な信託保全をしているところが多いです。

ただし、この場合も流用リスクが完全に排除されたわけではありません。信託銀行へ預ける資金を自社で計算して管理するからです。信託銀行の信託口座の入金出金に対する管理がないのです。

4.信託保全をしているケース(信託保全+資金管理者)

信託保全のみでは、倒産リスクが排除できても、流用リスクが完全に排除できないため、信託口座の入金出金に対する管理をする第三者の資金管理者(弁護士や会計士)を付けるのです。

これが一番リスクの低いFX業者の顧客資金管理方法と言えます。

まとめ

とはいえ、4の「信託保全+資金管理者」を両方つけるにはそれなりのコストが発生しているため、FX業者でこれを導入している企業というのはほとんどないと考えて良いでしょう。

世界的に展開している大手グループの会社であれば、流用リスクというのはほとんどないため、資産管理が不安な方はまずは信託保全を実施ている海外FX業者を中心に比較検討すると良いでしょう。

上限が設定されている場合には、上限になる前に別の銀行口座などに資金を移して運用していけば、上限が約250万円という海外FX業者が多い為、十分にその範囲ないでトレードをすることが可能になるはずです。

海外FXを信託保全で比較

海外FX比較

海外FXを比較したい項目を選択してください。選択した項目別に海外FXが比較できるようになっています。※複数チェックして比べることも可能です。最大6項目まで同時に比較できます。

海外FX名
(業者名)
取引手数料最大
レバレッジ
米ドル/円スプレッド
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日本語対応信託保全通貨ペア数最低取引通貨最低入金額ロスカットレベル
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キャンペーン
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XM(XEMarkets)
無料
ECN:片道5.0ドル/lot
1lot=10万通貨
888倍最小 1.0 銭~
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(自社発表:99.35%を1秒以内に約定)
取引システム○
サポート○
スタッフ○
一部信託保全
※2万EUR(約250万円)まで信託保全(キプロス口座)
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75通貨■マイクロ
0.01lot/10通貨(1lot=1,000通貨)
■スタンダード
■ゼロ口座/ECN
0.01lot /1,000通貨(1lot=100,000通貨)
■マイクロ:5ドル
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20%以下
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AXIORY
axiory logo
無料
ECN:片道3.0ドル/lot
1lot=10万通貨
500倍最小 1.0 銭~
平均 1.3 銭
ECN:最小 0.0 銭~
ECN:平均 0.3 銭
約定率:92.3%
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取引システム○
サポート○
スタッフ○
資金全額を信託保全37通貨0.01lot /1,000通貨(1lot=100,000通貨)200ドル50%以下
i rank1 23
land-fx
無料
ECN:片道3.5ドル/lot
1lot=10万通貨
500倍最小 1.2 銭~
平均 1.5 銭
ECN:最小 0.0 銭~
ECN:平均 0.9 銭
約定スピード:0.179 秒
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取引システム○
サポート○
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全額信託保全62通貨■個人口座、固定スプレッド口座
0.01lot/1,000通貨(1lot=100,000通貨)
■ECN口座
0.1lot /10,000通貨(1lot=100,000通貨)
■個人口座:300ドル
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FBS
無料
ゼロスプレッド口座:片道10ドル/lot
1lot=10万通貨
3000倍最小 1.0 銭~
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アンリミテッド:最小 0.2 銭~
平均 1.1 銭
約定スピード:0.300 秒取引システム○
サポート○
スタッフ○
信託保全52通貨 ■セント口座
■マイクロ口座
■スタンダード口座
■ゼロ・スプレッド口座
0.01lot/1,000通貨(1lot=100,000通貨)
■アンリミテッド口座
0.1lot /10,000通貨(1lot=100,000通貨)
■セント口座:1ドル
■マイクロ口座:5ドル
■スタンダード口座:100ドル
■ゼロ・スプレッド口座:500ドル
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20%以下
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TitanFX
無料
ECN:片道3.5ドル/lot
1lot=10万通貨
500倍最小 1.0 銭~
平均 1.3 銭
ECN:最小 0.1 銭~
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スタッフ○
資金全額を信託保全70通貨0.01lot /1,000通貨(1lot=100,000通貨)200ドル20%以下
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MiltonMarkets
無料
プレミアム口座:片道4ドル/lot
1lot=10万通貨
800倍最小 1.5 銭~
プレミアム:最小 0.1 銭~
平均 0.2 銭
約定スピード:0.030 秒取引システム○
サポート○
スタッフ○
分別保管46通貨 ■スタンダード口座
■プレミアム口座
0.01lot/1,000通貨(1lot=100,000通貨)
■スタンダード口座:250ドル
■プレミアム口座:250ドル
100%以下
  1. 初回入金に対し入金ボーナス最大15%(出金可能)
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FxPro
無料
ECN:片道4.5ドル/lot
1lot=10万通貨
500倍最小 0.9 銭~
平均 1.4 銭
ECN:最小 0.0 銭~
ECN:平均 0.2 銭
約定率:92.1%
約定スピード:0.379 秒
取引システム○
サポート×
スタッフ○
一部信託保全
※2万EUR(約250万円)まで信託保全
72通貨10,000通貨500ドル5%以下
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IronFX
無料
ECN:片道3.25ドル~6.75ドル/lot
1lot=10万通貨
500倍最小 0.2 銭~
平均 0.9 銭
ECN:最小 0.0 銭~
(自社発表:99.62%が1000分の1秒以内に執行)取引システム○
サポート○
スタッフ○
一部信託保全
※5万ポンド(約600万円)まで信託保全(FCA口座)
83通貨■マイクロ
■プレミアム
■VIP
■ECN
0.01lot /1,000通貨(1lot=100,000通貨)
■マイクロ:500ドル
■プレミアム:2500ドル
■VIP:2万ドル
■ECN:500ドル
-
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iFOREX
無料400倍固定 1.8 銭-取引システム○
サポート○
スタッフ○
分別管理75通貨0.01lot /1,000通貨(1lot=100,000通貨)100ドル0%以下
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FXDD
無料
ECN:片道2.99ドル
(通貨ペアによって4.99ドル)/lot
1lot=10万通貨
400倍最小 1.8 銭~
平均 2.64 銭
ECN:最小 0.6 銭~
ECN:平均 1.24 銭
約定率:91.3%
約定スピード:0.308 秒
取引システム○
サポート○
スタッフ○
信託保全23通貨1000通貨100ドル100%以下-
Traderstrust
無料500倍最小 1.4 銭~
平均 2.0 銭
プロ:最小 0.0 銭~
プレミアム:最小 0.0 銭~
約定率:91.9%
約定スピード:0.341 秒
取引システム○
サポート○
スタッフ○
分別管理70通貨0.01lot /1,000通貨(1lot=100,000通貨)■ライブ:100ドル
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50%以下-
IFCMarkets
無料1000倍固定 1.8 銭約定率:98.0%
約定スピード:0.399 秒
取引システム○
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BEGINNER 0.001ロット(100通貨)
STANDARD 0.1ロット(10000通貨)
■MT4
MICRO 0.01ロット(1000通貨)
STANDARD 0.1ロット(10000通貨)
■NetTradeX
BEGINNER 1ドル
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■MT4
MICRO 1ドル
STANDARD 1000ドル
10%以下-
InfinitySpace
無料1000倍固定 1.0 銭-取引システム○
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分別保管20通貨10,000通貨なし100%以下
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無料
ノースプレッド口座:無料/lot
1lot=10万通貨
1000倍最小 1.5 銭~
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平均 0.3 銭
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約定スピード:0.780 秒
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0.01lot/1,000通貨(1lot=100,000通貨)
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当サイト利用者実績数

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※2017年7月時点 自社調べ。

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